Trong bài viết này Eimskip sẽ làm rõ khái niệm thường gặp trong vận tải hàng hóa đó là khái niệm Surrendered B/L, Telex Release, Seaway B/L.
IV. Những Lưu Ý Khi Sử Dụng Phương Thức Thanh Toán L/C
Theo anh Ngô Thọ Trung- Chuyên gia logistics có nhiều năm kinh nghiệm xuất nhập khẩu hàng hoá chia sẻ:
Với các lô hàng giá trị không cao doanh nghiệp không nên sử dụng L/C do chi phí mở L/C cao hơn các phương thức thanh toán khác như T/T hoặc nhờ thu.
Để quản lý rủi ro: Người mua được khuyên nên giám sát chặt chẽ quá trình đóng gói và giao nhận hàng của người bán. Ngoài ra, về phía người mua nên chủ động trao đổi với ngân hàng phương án giữ lại 1 phần giá trị đảm bảo khi nhận hàng đúng thoả thuận sẽ thanh toán phần còn lại.
Như vậy, trong bài viết này trung tâm đào tạo xuất nhập khẩu VinaTrain đã gửi tới bạn đọc cách đọc hiểu L/C xuất nhập khẩu. Đây là kỹ năng rất quan trọng bạn cần biết để thực hiện công việc trong giao dịch ngoại thương.
Bạn đọc có thể tải về mẫu L/C để thực hành đọc hiểu 1 bản L/C tại đây
Để nhận thêm nhiều tài liệu và kiến thức về xuất nhập khẩu thực tế hãy tham gia ngay nhóm tự học xuất nhập khẩu online cùng VinaTrain. Đã có hơn 7.000 thành viên tham gia nhóm tự học này nhận được hỗ trợ từ VinaTrain.
Hy vọng với những chia sẻ trên đã giúp chị Nhungvà độc giả hiểu rõ về thư tín dụng (Letter of Credit – L/C) trong hoạt động thanh toán quốc tế.
Như vậy, trong bài viết này, hệ thống đào tạo thực tế Vinatrain đã gửi tới bạn đọc thông tin về “Thư tín dụng (Letter of Credit – L/C) là gì? Quy trình thực hiện như thế nào? Cách đọc hiểu nội dung L/C”.
Nội dung này có trong chương trình đào tạo tại khóa học xuất nhập khẩu thực tế do VinaTrain tổ chức. Chúng tôi có nhiều năm kinh nghiệm tổ chức thành công hơn 500 khoá học đào tạo nghề xuất nhập khẩu, logistics. Với đội ngũ cộng sự là những chuyên gia có nhiều năm kinh nghiệm về các lĩnh vực xuất nhập khẩu, thanh toán quốc tế, logisitcs, hải quan. VinaTrain cam kết sẽ giúp bạn làm được nghề chỉ sau 1 khoá học.
_____________________________________________________________
HỆ THỐNG ĐÀO TẠO NGHIỆP VỤ THỰC TẾ VINATRAIN
Phương thức thanh toán L/C được sử dụng nhiều trong mua bán quốc tế được đánh giá bảo vệ quyền lợi cho cả doanh nghiệp xuất khẩu và nhập khẩu, trách nhiệm của ngân hàng được phát huy tối đa. Vậy hình thức thanh toán L/C là gì, cần lưu ý gì khi sử dụng trong giao dịch để không phát sinh chi phí vẫn bảo vệ được quyền lợi của doanh nghiệp. VinaTrain xin gửi tới bạn đọc bài viết chi tiết về phương thức thanh toán L/C, có thực sự an toàn?
Theo thời báo kinh tế (vneconomy.vn/):
Bản chất thư tín dụng – L/C được hình thành trên cơ sở hợp đồng mua bán giữa các bên. Ngân hàng làm việc với nhau trên cơ sở chứng từ, ít quan tâm đến hàng hóa. Điều này dẫn đến việc ngân hàng có thể chịu rủi ro mất trắng tài sản đảm bảo.
Điều này cho thấy phương thức thanh toán L/C có sự tham gia chặt chẽ của ngân hàng, quyền lợi của doanh nghiệp xuất khẩu và nhập khẩu được bảo vệ bởi bên thứ 3 là ngân hàng. Như vậy, rủi ro trong L/C không chỉ tới với người bán, người mua mà ngay cả ngân hàng cũng có thể mất trắng nếu chỉ quan tâm với việc thẩm định hồ sơ thanh toán L/C. Vậy hình thức thanh toán L/C là gì, được quy định như thế nào:
Cách hạn chế rủi ro với ngân hàng
Trong trường hợp ngân hàng cho doanh nghiệp vay tiền mở L/C thì ngân hàng cũng chịu rủi ro với chính lô hàng đó. Vì vậy để đảm bảo rủi rỏ ngân hàng thường áp dụng:
Bài toán cân đối chi phí cho doanh nghiệp khi sử dụng phương thức thanh toán LC không nên chỉ sử dụng 1 hình thức mà cần kết hợp nhiều phương thức thanh toán với nhau bạn có thể tham khảo:
Bạn đọc quan tâm có thể xem thêm kiến thức về: Thanh toán biên mậu là gì?
Hy vọng, bài viết này đã giúp bạn đọc hiểu rõ hơn về phương thức thanh toán L/C, các vấn đề cần lưu ý khi sử dụng phương thức này. Nội dung về thanh toán L/C nằm trong chuyên đề thanh toán quốc tế được giảng dạy tại khóa học Xuất nhập khẩu thực tế do VinaTrain tổ chức,gồm các khóa học xuất nhập khẩu online và khóa học trực tiếp tại trung tâm.
Quy trình thực hiện theo phương thức thanh toán L/C
Dưới đây, trung tâm VinaTrain xin gửi tới bạn một quy trình thanh toán L/C được sử dụng bổ biến:
Bước 1: Người nhập khẩu làm Đơn yêu cầu mở L/C gửi ngân hàng phục vụ mình dựa trên các điều khoản của Hợp đồng ngoại thương (kèm theo việc chuẩn bị khoản Ký quỹ khoản đảm bảo để mở L/C). Bước 2: Ngân hàng phát hành L/C và gửi tới ngân hàng nước xuất khẩu (Ngân hàng thông báo) Bước 3: Ngân hàng thông báo kiểm tra L/C, nếu L/C là chân thật thì thông báo L/C cho người xuất khẩu; Người xuất khẩu kiểm tra L/C, nếu có sai sót thì yêu cầu người nhập khẩu sửa đổi. Bước 4: Người xuất khẩu tiến hành giao hàng theo điều kiện đã được quy định trong L/C. Bước 5: Người xuất khẩu lập Bộ chứng từ theo quy định của L/C và gửi chứng từ tới ngân hàng phục vụ mình (thường là ngân hàng thông báo). Bước 6: Ngân hàng của người xuất khẩu xuất trình chứng từ cho ngân hàng mở L/C để yêu cầu thanh toán tiền; Ngân hàng phát hành L/C kiểm tra Bộ chứng từ, nếu thấy phù hợp theo quy định của L/C thì tiến hành thanh toán, ngược lại thì từ chối thanh toán.
I. Phương Thức Thanh Toán L/C là gì?
LC (Letter of Credit): Là hình thức thanh toán bằng thư tín dụng chứng từ (L/C) do ngân hàng phát hành, theo yêu cầu của người nhập khẩu, cam kết với người bán về việc thanh toán một số tiền hoặc chấp nhận thanh toán một số tiền trong một khoảng thời gian nhất định, nếu người bán xuất trình được một bộ chứng từ hợp lệ, đúng theo quy định trong thư tín dụng (L/C).
Có thể hiểu: L/C là thư cam kết của ngân hàng về việc trả tiền người xuất khẩu. Các bên mua, bán ký kết hợp đồng thường có trụ sở ở những quốc gia khác nhau vẫn tồn tại sự thiếu tin tưởng lẫn nhau, phương thức thanh toán L/C giúp 2 bên yên tâm về quyền lợi của mình.
II. Thanh Toán L/C Có Thực Sự An Toàn?
Để biết được L/C phương thức thanh toán L/C có thực sự an toàn với người bán và người mua bạn đọc cần biết được bản chất của phương thức thanh toán L/C như sau:
Với người xuất khẩu (luôn thích hình thức thanh toán L/C trả ngay không hủy ngang – hoặc T/T at sight)
Với nhưng ưu điểm đã thấy rõ thì bạn cũng cần biết hình thức thanh toán L/C này cũng thể hiện rõ được những hạn chế nhất định.
Trường hợp thư tín dụng trả chậm (deferred L/C)
Với trường hợp thư tín dụng trả chậm (deferred L/C), thì trường hợp này ngân hàng phát hành mới chỉ có điện cho người bán, thông báo chấp nhận thanh toán sau một thời gian nhất định.
Căn cứ theo tính chất, chức năng, thư tín dụng có thể có một số loại như:
Thư tín dụng chuyển nhượng (transferable L/C), cho phép người bán chuyển nhượng thư tín dụng cho bên thứ ba.
Thư tín dụng tuần hoàn (revolving L/C), tự động có giá trị trở lại sau khi thanh toán xong, áp dụng trong trường hợp giao hàng và thanh toán ổn định theo chu kỳ để giảm bớt thủ tục mở thư tín dụng.
Thư tín dụng giáp lưng (back - to - back L/C), được mở trên cơ sở của một thư tín dụng khác.
Tóm lại, việc nắm vững quy trình và cách thức hoạt động của thanh toán L/C là rất quan trọng trong kinh doanh quốc tế. Hi vọng rằng thông tin trong bài viết này đã cung cấp cho bạn cái nhìn tổng quan về vấn đề này và giúp bạn tiếp cận một cách tự tin hơn với giao dịch thương mại quốc tế.
Để tìm hiểu thêm về Thủ tục xuất nhập khẩu, cũng như cước tàu đường biển giá tốt, bạn có thể liên hệ với chúng tôi để được hỗ trợ nhé:
5. Các bên tham gia phương thức thanh toán thư tín dụng L/C
Các bên tham gia trong phương thức thanh toán thư tín dụng LC (L/C) bao gồm:
Việc hiểu rõ vai trò của các bên trong phương thức thanh toán thư tín dụng LC giúp doanh nghiệp quản lý giao dịch quốc tế một cách an toàn và hiệu quả.
Địa chỉ: Số 96 Cao Thắng, Phường 4, Quận 3, TP.HCM
Hotline mobile: 091 922 6984 (Mr. Long)
Phương thức thanh toán L/C (Letter of Credit – L/C) được sử dụng nhiều trong thanh toán quốc tế do tính an toàn, bảo vệ quyền lợi cho bên xuất khẩu, tạo điều kiện vay vốn cho bên nhập khẩu. Vậy thanh toán L/C là gì quy trình thanh toán L/C ra sao cũng như cách đọc hiểu phân tích 1 mẫu L/C gồm những gì. Trung tâm xuất nhập khẩu VinaTrain gửi tới bạn đọc thông tin về hình thức thanh toán được sử dụng phổ biến này.
Chuyên gia kế toán với hơn 15 năm kinh nghiệm. Hiện đang là kế toán trưởng - Quản lý chất lượng đào tạo kế toán tại Vinatrain, Tư vấn thuế & dịch vụ kế toán cho các doanh nghiệp
